글로벌 패밀리 오피스 서비스
한국과 미국에 자산이 분산된 고액 자산가 가족을 위한 한미 통합 자산관리·세무·법무·승계 컨시어지 서비스. 1세대 사업주부터 2·3세대 자녀까지 동일 팀이 일관되게 운영합니다.
• 한미 다세대 통합 자산 운용 — 한국의 모기업·부동산·금융자산 + 미국의 투자·신탁·은퇴자산을 하나의 포트폴리오로 관리
• Family Constitution 및 가족 거버넌스 — 한미 자산 이전 룰, 정기 가족 미팅 Facilitation
• 자선·가족재단 — 한국·미국 양국의 Private Foundation, Donor-Advised Fund, Charitable Trusts 통합 운영
• 한미 양국 거주 가족 대상 Bill Pay, Cash Flow Management, Concierge 서비스
• Risk Management — 한미 통합 보험·자산보호 정기 검토
• 외부 전문가 Coordination — 한미 양국의 Trust Officer, Investment Manager, Tax Advisor, Real Estate Broker
사업주·전문직의 소득 규모와 사업 구조에 맞춰 가장 큰 절세 효과를 만드는 은퇴플랜을 설계합니다. 단순 적립 한도뿐 아니라 세대 간 자산 이전과 은퇴 후 현금 흐름까지 함께 최적화합니다.
• Solo 401(k) — 자영업자·1인 사업주, 연 최대 $69,000+ 적립
• SEP-IRA / SIMPLE IRA — 직원이 있는 소규모 사업체
• Defined Benefit Plan / Cash Balance Plan — 고소득 전문직, 연 $200,000+ 절세
• Self-Directed IRA (SDIRA) — 부동산·Private Equity 투자 자문 (설립은 제휴 Custodian)
• Mega Backdoor Roth, ROBS (Rollover for Business Startups)
가족 보호부터 상속세 재원·평생 Income까지 — 보험을 통합 자산관리의 한 축으로 활용합니다.
• Term Life — 가족 경제적 보호
• Whole Life / Indexed Universal Life (IUL) — Cash Value 축적
• ILIT-Funded Life Insurance — 상속세 납부 재원
• Premium Financing — 고액자산가의 대형 보험 자금조달
• Private Placement Life Insurance (PPLI) — UHNW용 Tax-Advantaged Wrapper
• Single Premium Immediate Annuity (SPIA) / Deferred Annuity — 평생 Income, Longevity Risk Hedging
양도세 이연·면제 구조와 함께, 매수부터 매각·재투자까지 전 과정을 설계합니다.
• 1031 Exchange — 양도세 이연 매매, Qualified Intermediary 연계
• Delaware Statutory Trust (DST) — Passive 1031 Replacement
• Opportunity Zone Investment — Capital Gains 이연·면제
• 부동산 LLC Siloing — 임대 부동산별 별도 LLC로 책임·자산 격리 (Series LLC, Holding–Operating 구조 활용)
• 한인 매수자용 미국 주거·상업용 부동산 중개
